Data : 19 de Agosto de 2013
Horário: das 9h às 18h
Local: Avenida Paulista, 949 – 6º andar – São Paulo – SP (Sede da ABBC)
Os Planos de
Previdência Privada, nas modalidades PGBL e VGBL, totalizam R$ 338,5 bi (saldo Dez/2012) e apresentaram captação de R$ 70,5
bilhões em 2012, representando um acréscimo de 31,5% em relação a 2011.
As projeções para o
setor são de atingir R$ 430 bi em 2013 e R$ 1 trilhão em 2018.
Objetivo: Apresentar de forma
prática e objetiva as características da Previdência Social e da Previdência
Privada no Brasil, dando ênfase aos diferentes planos oferecidos pelas
Entidades Abertas e Fechadas de Previdência.
Ao participante, serão expostas as
particularidades dos Sistemas Privados de Previdência, capacitando-os tanto a
identificar a melhor opção de investimento visando à aposentadoria, ou
dotando-os de conhecimentos necessários para assessorar clientes quanto ao
sistema que mais se adapta às possibilidades presentes e necessidades futuras.
Público-alvo: Profissionais do mercado financeiro e Segurador,
Gerentes de Instituições Financeiras em geral, Gestores de RPPS e Fundos de
Pensão, Gestores, Assets Management, Executivos de empresas interessados no
tema, Profissionais Liberais e investidores em geral, estudantes e demais
interessados.
Carga horária: 8 horas
Instrutores:
Claudio Juchem – Advogado OAB/SP, com Certificação
ANBID CPA 20. Experiência profissional de mais de 40 anos em Mercado
Financeiro. Ex-Vice Presidente do Citibank - Diretor Adjunto dos bancos
ABC–Roma e Banco Bandeirantes. Atuou como instrutor da BM&F e do Latin
American Training Center-South do CITICORP, tendo ministrado cursos na
Argentina e no Chile. Foi professor convidado dos Cursos de MBA em Riscos
(Câmbio) do CEA-USP e MBA em Mercados da FIPECAFI - USP e de cursos para
mercado financeiro e de CPA 10 e CPA 20 da Andima–SP. Atualmente, ministra
cursos na ABBC, ANBIMA CNF – Brasília, e
na Fundação Instituto de Administração – FIA São Paulo.
Coautor dos livros:
Exame de Certificação ANBID CPA 10 - 480 questões - 6
Simulados, 2007 – Campus Elsevier - 3ª Edição
Exame de Certificação ANBIMA CPA 20 - 3 volumes,
Publit Soluções Editoriais, 2010
Exame de Certificação ANBID CPA 20 - 480 questões - 8
Simulados, 2012 – Campus Elsevier - 1ª Edição.
Izildinha Tozetto - Formação em Marketing e Certificação SUSEP no Ramo Vida e Previdência
Privada. Experiência profissional de mais de 24 anos no Mercado Segurador
Nacional, sendo 14 anos em Previdência Privada. Coordenadora de Vendas responsável
pela gestão de equipes e desenvolvimento de materiais de apoio e de ferramentas
de venda para Canal de Corretoras. Responsável pelo treinamento de equipes de
vendas dos Planos de Previdência Privada e de Corretores na Sul América Seguros.
Metodologia de Ensino: Aulas expositivas interativas,
exercícios práticos para fixação dos conceitos apresentados, avaliação e
estudos de cases.
Resultados Esperados: Ao final do programa, o participante terá adquirido conhecimentos claros
sobre o mercado de Previdência
Privada no Brasil, bem como a necessidade de participar de um plano de
previdência complementar visando sua aposentadoria em complemento à do sistema
previdenciário oficial.
Conteúdo Programático:
- Linha do Tempo da Seguridade Social
o No mundo
o No Brasil
·
Seguridade Social
o Sistema Nacional de Previdência
o Regimes de previdência
§ Regime Geral da Previdência Social - RGPS
§ Regime Próprio de Previdência Social - RPPS
§ Previdência Complementar - PC
o Como funciona
o Principais benefícios do Sistema RGPS
o Formas de concessão de benefícios do Sistema RGPS
·
Segurados
o
Aposentadoria por Tempo de Contribuição
o Aposentadoria por Idade
o
Aposentadoria por Invalidez
o
Aposentadoria Especial
·
Dependentes
o
Pensão por Morte
o
Auxílio Reclusão
·
Previdência Complementar
o Supervisão
o Entidades Fechadas de Previdência Complementar – EFPC
o Entidades Abertas de Previdência Complementar – EAPC
o Definições básicas
o Planos operados pelo mercado
o Estrutura dos planos
o Descrição dos produtos
·
Coberturas
o Tipos de renda
o Coberturas de risco
·
Identificando o plano mais adequado
o Como funcionam os planos
o Qual o plano mais adequado
o Principais características entre PGBL e VGBL
o PGBL/ VGBL
versus Planos de Previdência
Institucionais
- Desmistificando a Previdência Privada
o
A quem se destina
o
Incentivo fiscal
o
Definição do Perfil do Investidor
o
Tábua Atuarial
o
Carências Resgate
o
Encargos de saída
o
Carência Portabilidade/ Transferências
o
O que de fato diferencia um plano de outro
o
Comparativo entre planos do mercado segurador
o
Como consultar um plano na Susep e na CVM
o
Simulação – exemplos de Compra e de Tributação
(utilizando simuladores disponíveis no mercado segurador)
- Legislação
o As principais leis que regem a Previdência Privada
- Aspectos Tributários
o
Imposto de Renda
o
Benefícios Fiscais
o
Tabela Progressiva
o
Tabela Regressiva
- Aspectos Sucessórios
o Planejamento Sucessório
o Proteção a herdeiros necessários
o Destinação a terceiros fora da linha sucessória
·
Proteção Patrimonial
o
Previsões e proteções legais
- Apresentação de Casos Práticos para estudo/ análise
- Legislação
o
As principais leis
que regem a Previdência Privada
Inscrições e Informações: pelo e-mail educacional@abbc.org.br