"Docendo Discitur"

Fundos e Planos de Previdência Privados PGBL e VGBL




Data :  19 de Agosto de 2013
Horário: das 9h às 18h
Local:  Avenida Paulista, 949 – 6º andar – São Paulo – SP (Sede da ABBC)

Os Planos de Previdência Privada, nas modalidades PGBL e VGBL, totalizam R$ 338,5 bi (saldo  Dez/2012) e apresentaram captação de R$ 70,5 bilhões em 2012, representando um acréscimo de 31,5% em relação a 2011.
As projeções para o setor são de atingir R$ 430 bi em 2013 e R$ 1 trilhão em 2018.

Objetivo: Apresentar de forma prática e objetiva as características da Previdência Social e da Previdência Privada no Brasil, dando ênfase aos diferentes planos oferecidos pelas Entidades Abertas e Fechadas de Previdência.
Ao participante, serão expostas as particularidades dos Sistemas Privados de Previdência, capacitando-os tanto a identificar a melhor opção de investimento visando à aposentadoria, ou dotando-os de conhecimentos necessários para assessorar clientes quanto ao sistema que mais se adapta às possibilidades presentes e necessidades futuras.

Público-alvo: Profissionais do mercado financeiro e Segurador, Gerentes de Instituições Financeiras em geral, Gestores de RPPS e Fundos de Pensão, Gestores, Assets Management, Executivos de empresas interessados no tema, Profissionais Liberais e investidores em geral, estudantes e demais interessados.

Carga horária: 8 horas

Instrutores:

Claudio Juchem Advogado OAB/SP, com Certificação ANBID CPA 20. Experiência profissional de mais de 40 anos em Mercado Financeiro. Ex-Vice Presidente do Citibank - Diretor Adjunto dos bancos ABC–Roma e Banco Bandeirantes. Atuou como instrutor da BM&F e do Latin American Training Center-South  do CITICORP, tendo ministrado cursos na Argentina e no Chile. Foi professor convidado dos Cursos de MBA em Riscos (Câmbio) do CEA-USP e MBA em Mercados da FIPECAFI - USP e de cursos para mercado financeiro e de CPA 10 e CPA 20 da Andima–SP. Atualmente, ministra cursos na ABBC, ANBIMA CNF – Brasília,  e na Fundação Instituto de Administração – FIA  São Paulo.
Coautor dos livros:
Exame de Certificação ANBID CPA 10 - 480 questões - 6 Simulados, 2007 – Campus Elsevier - 3ª Edição
Exame de Certificação ANBIMA CPA 20 - 3 volumes, Publit Soluções Editoriais, 2010
Exame de Certificação ANBID CPA 20 - 480 questões - 8 Simulados, 2012 – Campus Elsevier - 1ª Edição.


Izildinha Tozetto - Formação em Marketing e Certificação SUSEP no Ramo Vida e Previdência Privada. Experiência profissional de mais de 24 anos no Mercado Segurador Nacional, sendo 14 anos em Previdência Privada. Coordenadora de Vendas responsável pela gestão de equipes e desenvolvimento de materiais de apoio e de ferramentas de venda para Canal de Corretoras. Responsável pelo treinamento de equipes de vendas dos Planos de Previdência Privada e de Corretores na Sul América Seguros.

Metodologia de Ensino: Aulas expositivas interativas, exercícios práticos para fixação dos conceitos apresentados, avaliação e estudos de cases.




Resultados Esperados: Ao final do programa, o participante terá adquirido conhecimentos claros sobre o mercado de Previdência Privada no Brasil, bem como a necessidade de participar de um plano de previdência complementar visando sua aposentadoria em complemento à do sistema previdenciário oficial.


Conteúdo Programático:


  • Linha do Tempo da Seguridade Social
o   No mundo
o   No Brasil

·         Seguridade Social
o   Sistema Nacional de Previdência
o   Regimes de previdência
§  Regime Geral da Previdência Social - RGPS
§  Regime Próprio de Previdência Social - RPPS
§  Previdência Complementar - PC
o  Como funciona
o  Principais benefícios do Sistema RGPS
o  Formas de concessão de benefícios do Sistema RGPS

·         Segurados
o  Aposentadoria por Tempo de Contribuição
o  Aposentadoria por Idade
o  Aposentadoria por Invalidez
o  Aposentadoria Especial

·         Dependentes
o  Pensão por Morte
o  Auxílio Reclusão

·         Previdência Complementar
o  Supervisão
o  Entidades Fechadas de Previdência Complementar – EFPC
o  Entidades Abertas de Previdência Complementar – EAPC
o  Definições básicas
o  Planos operados pelo mercado
o  Estrutura dos planos
o  Descrição dos produtos

·         Coberturas
o  Tipos de renda
o  Coberturas de risco


·         Identificando o plano mais adequado
o  Como funcionam os planos
o  Qual o plano mais adequado
o  Principais características entre PGBL e VGBL
o  PGBL/ VGBL  versus  Planos de Previdência Institucionais

  • Desmistificando a Previdência Privada
o  A quem se destina
o  Incentivo fiscal
o  Definição do Perfil do Investidor
o  Tábua Atuarial
o  Carências Resgate
o  Encargos de saída
o  Carência Portabilidade/ Transferências
o  O que de fato diferencia um plano de outro
o  Comparativo entre planos do mercado segurador
o  Como consultar um plano na Susep e na CVM
o  Simulação – exemplos de Compra e de Tributação (utilizando simuladores disponíveis no mercado segurador)


  • Legislação
o  As principais leis que regem a Previdência Privada

  • Aspectos Tributários
o  Imposto de Renda
o  Benefícios Fiscais
o  Tabela Progressiva
o  Tabela Regressiva

  • Aspectos Sucessórios
o  Planejamento Sucessório
o  Proteção a herdeiros necessários
o  Destinação a terceiros fora da linha sucessória

·         Proteção Patrimonial
o  Previsões e proteções legais

  • Apresentação de Casos Práticos para estudo/ análise

  • Legislação
o  As principais leis que regem a Previdência Privada 


Inscrições e Informações: pelo e-mail educacional@abbc.org.br